复星保诚10项违法行为被罚262万 保险资金未独立运作

中国经济网北京3月15日讯中国银监会网站昨日公布的《上海银保监督管理局行政处罚信息公开表》(沪银保监罚决定[2023]25号-31号)显示，复星保德信人寿保险有限公司存在十项违法违规行为，被上海银保监督管理局责令改正，给予警告，罚款共计262万元；6名相关违法违规责任人被给予警告，罚款共计51万元。

根据行政处罚信息公开表，截至调查日，该公司存在以下违规行为：一是未按照规定使用备案保险费率；二是对保险条款内容和服务的误导性宣传；三是不具备经营健康保险业务的条件；四是向中介机构支付实物奖励；五是计算支付非保险代理业务活动佣金；六是保险公司投资企业的股权估值不审慎；第七，保险资金没有独立运作；八是不符合投资管理能力标准的新增投资管理业务；九是利用不同类型的保险产品投资股票，不分别开立证券账户和资金账户；第十，与关联方共同控制的股权投资项目作为金融股权投资向监管部门申报。

孟浩是对上述违法行为直接负责的主管人员。

2020年6月至2021年3月，罗国华是上述违法行为直接负责的主管人员。

2019年至2020年，苏子清为上述违法行为直接负责的主管人员。

自2020年12月起，陈国平为上述违法行为直接负责的主管人员。

2020年1月至2021年3月，沈书元为上述违规行为直接负责的主管人员。

2019年8月至2021年6月，张为上述违法行为直接负责的主管人员。

上海银保监分局依据《中华人民共和国保险法》第一百七十条第一款第(三)项、第一百六十四条第(五)项、第一百七十一条、《保险公司管理规定》第六十九条、《健康保险管理办法》第六十五条、《保险资金运用管理办法》第七十二条、《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》第。对孟浩给予警告，并处罚款16万元；给予罗国华警告，并处罚款2万元；给予苏子清警告，并处12万元罚款；对陈国平给予警告，并处罚款10万元；给予沈书元警告，并处8万元罚款；张被给予警告，罚款3万元。

相关法律法规：

《中华人民共和国保险法》第一百六十四条违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处以五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围，可以责令其停止接受新业务或者吊销其营业执照：

(一)未按照规定交存保证金或者违反规定使用保证金的；

(二)未按照规定提取或者结转各项责任准备金的；

(三)未按照规定缴纳保险保障基金或者提取公积金的；

(四)未按照规定办理再保险的；

(五)未按照规定运用保险公司资金的。

(六)未经批准设立分支机构的；

(七)未按规定报批保险条款和保险费率的。

《中华人民共和国保险法》第一百七十条违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处以十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围，可以责令其停止接受新业务或者吊销其营业执照：

(一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件和资料；

(二)拒绝或者阻碍依法监督检查的；

(三)未按照规定使用经批准或者备案的保险条款和保险费率的。

《中华人民共和国保险法》第一百七十一条保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定的，保险监督管理机构除依照本法第一百六十条至第一百七十条的规定处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，撤销岗位资格。

《保险公司管理规定》第六十九条保险机构及其从业人员违反本规定的，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的，处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款，但最高不得超过3万元，没有违法所得的，处以1万元以下的罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

《健康保险管理办法》第六十五条保险公司及其分支机构违反本办法的，由中国银行业监督管理委员会及其派出机构依照法律、行政法规予以处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国银行业监督管理委员会及其派出机构责令改正，给予警告，对有违法所得的，处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款，但最高不得超过3万元，没有违法所得的，处以1万元以下的罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

《保险资金运用管理办法》第七十二条保险集团(控股公司)、保险公司违反本办法规定运用保险资金的，中国保监会依法对相关责任人员给予罚款、限制业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证等行政处罚，并依法对相关责任人员给予警告、罚款、撤销岗位资格、禁止进入保险业等行政处罚。

受到行政处罚的，保险集团(控股公司)和保险公司应当追究相关责任人员的内部责任。

《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》第五十八条保险机构投资者违反法律、行政法规和有关规定的，中国保监会、中国证监会可以依法给予行政处罚。

以下为原文：